ぜひ、各家庭でこれを作っておきたい。 　＞ボーナスを返済に当てるのは一般的ですが、 　　　　そのお金、マイホーム建築に使ったら・・？ ①私の状態で借入5000万は背伸びしすぎでしょうか。 　　　　作成にチャレンジしてみてください。 3.1 住宅ローンの頭金が用意できない際はどうする？ 4 5000万円の住宅ローンは保険を充実させよう！ 自分は総合職平均年収1000万を40歳強で超える 　一般的でしょうか。 返済総額9,000万円の住宅ローンを背負うまで コレ モデルハウスへ→ハウスメーカー選び→理想の間取り→土地探し・・・・ 　夫単独で賄える。 　　　　つまり、生活設計です。 ​​​​​​​​​​​​​​​　　　※死亡保障はまったく不要なのに、 　　　　マイホーム取得をすることで、 　残業代が多いのか、それも大切だと思います。 住宅ローンを組めるというシミュレーション結果となりました。 年収500万円の方で、毎月の返済額は約14.5万円。 現在の賃貸住宅の家賃と比較していかがでしょうか？ 「そのくらいなら払える！」と 　　　※現役の拡大。　（　収入は手取り額です　） 　　　　将来を含めて、夫婦共に死亡保障は不要です。 ある人なら働き続けるのは無理です。 なので、前提として、私のシングルインカムで全て 　単独で考えるなら、上限一杯ギリギリ キャッシュフロー表があれば、 　　　　　　キャッシュフロー表に 教育条件 昇給分含めても、私のみの収入ではローン、 職務両立の壁＆子供の大きな環境変化でいろんな悩み 　　　※キャッシュフロー表です。 とりとめのない聞き方ですが、 しかし現在は老後貯金も大切ですが、住宅ローンの支払いを優先したいのです。 「セゾン投信」で毎月5万円積み立てている額を、毎月1万円に減らして4万円を住宅ローン積み立てに振り替えます。 3．生活習慣を見直して、あと2万円は節約！ +20,000円 当事務所との関係を確認の上、右記へfpst@axel.ocn.ne.jp 　　　　だいじょうぶなことを確認した上で、 　「融資の審査自体は通るな〜」と思うと思います。 ​​​​​​​​​​​​​​​　　　※現役の拡大です。 　　　　夫婦の一生を見通して、 あまり信用しておらず一般的な声を伺いたく質問です。 野村総合研究所(NRI)の調査によると、準富裕層は5000万円以上となっています。, 我が家も毎年のように資産を積み上げてきた結果、5000万円というひとつの節目を越えることができました。準富裕層のなかでは最下層ですが。, とはいえ、住宅ローンを利用していますし、支払い債務があるため、純粋な意味での準富裕層ではありません。すいません。, 大それたことはしていませんが、資産をコツコツと増やしていけたのは、振り返るとシンプルでたった1つのことを愚直に続けてきた結果だと思います。, 野村総合研究所(NRI)が実施した「NRI富裕層アンケート調査」で、富裕層の推計をしています。, 我が家は、「5000万円以上1億円未満」という準富裕層というステージにようやく到達したわけです。, 1億円以上を超える富裕層世帯は、2.2％しかいませんので、いかに希少な世帯かが分かりますね。, 我が家は、特別な資産背景があるわけではなく、遺産もあったわけではありません（というかまだ元気）。, 結婚をした2009年には、結婚式、引っ越し、新婚旅行と散在し、文字通り貯金はほとんどありませんでした。, そこから考えると、約10年で60倍に資産は増えています（とはいえ、繰り返しになりますが、債務があるので、すべて使えるお金ではありませんが）。, このところは、リスク資産の割合も大きくなっており、毎月の変動額が大きくなっています。, ベランダも狭く、日の当たりも悪かったので、冬とかはえぐいくらいの極寒の日々を過ごしていたのを記憶しています。, 固定費のなかでも最も大きい住居費を抑えて、かつ、ダブルインカム＆残業だったので、スーパーの閉店間際に来店でき、安く食費を仕入れることができていました。, ちなみに、私はこの10年間、ランチはお弁当を作り（夫婦分）、当然ながら水筒を持参し、お金を使わないようにしています。, 子どもが生まれてからはほとんど飲み会にも参加せず、飲み代も抑えてきました（アルコールはもともと好きではなく、会社の愚痴会は行きたくないタイプ）。, 収入面では、いくつかのダブルバガーなど株式のキャピタルゲイン、副業収入、そして、年間1000時間超えの命を削った残業代、ダブルインカムなど収入源を多角化したのがよかったです。, 今後はさらなる資産増加に向けて、貯金をキャッシュフローを生む資産に振り向け、さらに収入を増やしています。, 極端な話、毎月の資産収入があれば、預貯金はあまりなくてもいいとさえ思っています（さすがに預貯金ゼロは無理ですが）。, キャッシュフローが潤沢であり、それを利用して、資産を購入するということで、さらにキャッシュフローを太くしていく。, ダブルインカムというのは、非常に安定しており、高確度で貯金を続けることができます。, また、パートナーとの「お金の価値観」が近いと、もうスーパーサイヤ人並みに最強だと思います。, 守るべき人がいるからこそ、将来のことを真剣に考え、お金のことも考えてこれたのが最も大きいです。, なかなか現実的な目標でなくても、毎日見返していくことで、思考がその資産を築くために動き出すように思っており、手書きで書くということを大切にしています。, そのため、副収入源としてキャッシュフローを作ることができる「不動産（アパート）」の取得に動いていますが、何度となく買付申込書は跳ね返され、実現できていない状況です。, けれども、常に自分の脳を目標資産に向けて行動できるように、手帳に書き込み、やるべきことを淡々と続けていこうと思っています。, 純粋な意味での準富裕層（金融資産5000万円以上）ではありませんが、今のところ、資産は増やすことができてきました。, 胡坐をかくことなく、金融資産5000万円をキープし、また、株式資産のみで5000万円の域に到達したいですね。, 加えて、将来の目標資産の達成に向けて、不動産をポートフォリオに入れたいところですが、, なかなか実現できていない現状や、基本的に家賃下落などで右肩下がりになるキャッシュフローより、基本的に右肩上がりになる配当金というキャッシュフローの強化していく思いが強くなっていますね。, 30代のうちに準富裕層に入れたので、これを維持し、さらに上の富裕層（1億円以上）をめざすこと。, その実現のためにしていくことは、収入を増やし、支出を抑え、貯金を作り（種銭）、資産を買い続けること。, 配当金投資などをこれからも実践し、ブログ読者の方にとってもプラスになるような記事を書いていくことも資産目標とあわせて、頑張っていきたいですね。, 金融危機時などリスク管理をどうすべきだったかなど投資の土台となる基礎となることを繰り返し確認することができます。, 投資では身近なものが投資対象となり、そこから生まれるリターンも計り知れないものがありますね。, ふるさと納税、貯金ネタ、節約、株式投資、住宅ローンなど会社員の気になるマネー情報を発信。ぜひフォローしてください。, ※　当ブログでは、具体的な銘柄や投資信託について言及することがありますが、売買の推奨等を目的としたものではありません。最終的な投資決定はご自身の判断でなさるようにお願いします。, 準富裕者層へ到達おめでとうございます。 ジンさんのブログはいつも参考にさせてもらっています。 私も続きたいと思います。, そーだ男様 ありがとうございます。 お互いコツコツと積み上げていきたいですね。 これからも参考になるブログを目指したいと思います。よろしくお願いします。, 子育てしながら、資産1億円をめざして、お金を増やす、減らさないことを考えるブログを運営。, ブログ7年目。ふるさと納税歴7年。お得なふるさと納税情報も発信しています。 株式投資では配当金再投資をメインに、不労所得を増やす方法を取っています。, 子育てしながらお金に関して考えるブログ。配当金・株主優待・ふるさと納税を主に発信。, どのくらいの金融資産を保有している世帯が多いのだろう？ 2人以上世帯に対して、金融広報中央委員会が実施している「家計の金融行動に関する世論調査［二人以上世帯調査］ 平成29年調査結果」が出ています。 2人以上世帯の金融資産保有金額は、1, 資産1億円ってすごいですね。 年250万円を40年貯め続けてやっとできる金額です。 日経ヴェリタスに「1億円以上の資産」を持つ”億り人”の特集をしていました。 2017年も1億円以上の資産を持つ富裕層の特集をしていましたね。 我が家, 結婚以来、ほぼ右肩上がりで増えている貯金。 貯金が増えていくと、「貯金を減らしたくない病」にかかってしまいます。特に残高が増えていくにつれて、そうした気持ちも膨らんでいってしまうもの。 我が家の反省点でもありますが、貯金を増やすことはと, 貯金1,000万円を貯めるってすごいことですよね。 毎年100万円（月8.3万円）貯めても、10年かかります。 サンキュ！という雑誌を読んでいる方も多いと思いますが、1,000万円貯めたことのコンテストをやっていたんですね。 公式　「, 今まで読もう読もうと思って読んでこなかった「本多 静六の財産目録」。 kindle版で400円くらいだったので即買い。 ということで、読んでいます。 日比谷公園の設計などをされた方ですが、先取り貯金25％を続けて資産を作ったということ, お金を貯め続けることは、難しいことなんです。 金融広報中央委員会の調査によると、約3割の方が金融資産を持っていないという結果が出ています。 例え、年収が1000万円以上と高くても、金融資産を持っていない方もいます。 お金を貯めることで、「行, 高配当株ローソンが42％の大幅減配で株価暴落。減配銘柄に学ぶ配当金投資で見るべき点は？, 守るべき人がいるからこそ、将来のことを真剣に考え、お金のことも考えてこれたのが最も大きい, なかなか現実的な目標でなくても、毎日見返していくことで、思考がその資産を築くために動き出すように思っており、, 30代で準富裕層（金融資産5000万円）に到達。要した10年でやってきたたった1つのこと. ような感じで、特段散財しているとは思っておりません。 自己資金500万 借り入れ5000万の物件は背伸び しすぎでしょうか。 自分は総合職平均年収1000万を40歳強で超える くらいの企業に勤めております。 住宅ローンは「年収の5、6倍まで」とよく言いますが、 これは昇給分についてはどのように捉えた上での 1,お客様として質問者さんが来たら、 5000万円の住宅ローンというと親はビックリしますが、昔と今では金利が違い過ぎます。 ざっくり言えば親世代が2500万円で購入した住宅が、現在は5000万円で購入するけれども、住宅ローンの返済額はほとんど変わらないと言うことです。 　　　　夫婦で生命保険に9本も加入しています。 　　　※キャッシュフローグラフ。 夫(私)30歳 年収 700万前後(残業による) 揺れています。 　「親からの援助とかないのかな? 　　　※でしょうね。 年収800万円で5,000万円の住宅ローンの借入ならば月々の収支は赤字にならず安定して支払っていくことができます。 　　　　キャッシュフロー表の作成です。, ①家計なども分からないので、、、 　　　　（　1年ごとの貯蓄残高の推移　） 私の収入のみでも五千万借入、問題ないと言いますが、 　ボーナスに偏りすぎでしょうか？ 　　　※同感。 　貴方がボーナス払いの方がやり繰りしやすいなら、 また、生活水準としては食費2人で三万〜四万、 　でも内心は「無理してんなぁ……」 5000万円の住宅ローンの返済シミュレーションをします。 まずはじめに、本当に5000万円の借り入れが必要なのか、きちんと返済できるのかを再確認してください。 世帯年収が1000万円以上の比較的裕福 … 　　　　実行に移しましょう。 5000万円以上の年末ローン残高があると思います。 5000万円以上ローン残高があっても最高50万円しか減税されません 。悔しい。 住宅ローンの支払額は、毎月125,000円なので、月収に対する住宅ローンの割合は、30%です。 さらに、手取り月収は30万円ほどだったので、手取りに対する住宅ローンの金額は、実に42%になります。 　　　　きちんと、生活設計してから、 　ボーナス払い有でも無しでも返済額（年間・総額）は 年収700万円あると、金融機関から約5,000万円の住宅ローンを借り入れられる可能性があります。しかし、いくら年収が高くても、無理な借り入れをすると住宅購入後の生活が苦しくなるため、借入額は慎重に決めなければなりません。 この記事では、年収700万円の方が住宅購入に失敗しない … この設計料は住宅ローンに含まれない場合があるので確認が必要です。 5000万円の注文住宅だと、約700万円ほどになります。 上記に加え、住宅ローンの諸費用がありますから、手付金を1割とすると 合わせて1200万円以上を用意することになります。 自宅近い方が担当することを考えると 　それくらいの感覚です。 　　　　話で終わってしまってはいけない。 泣きながらお話してくれた先生がいます。 　頼りすぎも問題です。 　　　　　　　　記入されています　） 　お勤めなのかなと思います。 　　　　実行に移しましょう。 　　　　読者の皆さんは、マネをして 　　　　（　まともな家計であれば・・　） Q 2019.10.10　マイホーム取得シミュレーション。 　　　　ということです。, 銀行員です。 　　　※マイホーム取得をしない人生。 　　　※まったく、同感。 　やり繰りし易いバランスにすればイイと思います。 　　　※単に、ローン返済の際の収支の話に 　　　　終始していてはいけない。 計算なのでしょうか。 　　　　住宅ローンの借り入れは、 年収350万円で約3,000万円、 年収500万円で約5,000万円の. ​​​​​​​​​​​​​​​　　　※Mさん夫妻の年金手取り額は3段階になります。 退職前の先生とお話した時に 　　　　継続すれば、総額で約1600万円も払います。 　　　　・・を、しっかり確認してから、 銀行、ハウスメーカー営業、営業紹介のFPは ​​​　　　（相談：ライフプランニング） 子育て専念の為に退職も視野に入れて考えています。 　　　　（　1年ごとの貯蓄残高の推移　） 野村総合研究所(NRI)の調査によると、準富裕層は5000万円以上となっています。我が家も毎年のように資産を積み上げてきた結果、5000万円というひとつの節目を越えることができました。準富裕層のなかでは最下層ですが。とはいえ、住宅ローンを利 ​​​​​​​​​​​​​​​　　　※下は、Mさん夫妻の死亡保障必要額の推移です。 大学一人暮らしあり。 　ただ、その内訳が残業代が寄与する部分が大きい 特段お金のかかる趣味もないですが、 　と不安です。定例給与が高いのか、 娘 4ヶ月　子ども2人目希望 　　　　つまり、きちんと生活設計しましょう 　　　※同感。 「キーワード検索」に言葉 ⇒ 「このブログ内」 ⇒ 「検索」。, 《　顧問会員希望？　》 「顧問会員って何？」で支援内容や 　＞現在だけでなく、少し先を見据えて考えます。 います。 住宅取得シミュレーションを 4,000万円の住宅ローンを組むには、666万円～800万円の年収が適正範囲になります。そこで今回の記事では4,000万円の住宅ローンを組むための「年収」にフォーカスしてお伝えいたします。この記事を読むことであなたは4,000万円の住宅ローンを組むにはどの程度の年収が適正なのか理解できる … 1500万円の住宅ローンを借りると、毎月の返済額はいくら？銀行ローン・フラットで借りた場合の表から簡単にわかります。ローン年数ごとに分かりやすく、必要な年収も把握できます。 現住居社宅 負担家賃3万駐車場込 2LDK 58㎡ 　　　　マイホーム取得後の人生はこうなります。, 現状診断時点のM家の状況。 　　　　3 妻のみで11年間　：191万円/年 　　　　一通りの諸費用まで把握しておきます。 　　　　不動産取得税がかかる可能性があります。 　　　※ボーナス払いが一般的ななのは、 思いますが、妻自身も仕事に対する思いも固まっておらず、 Copyright (c) 1997-2021 Rakuten, Inc. All Rights Reserved. 　　　　（　この金額が、老後の 　　　　物事を判断してはいけない。 コメントしています。 子育て、老後貯蓄全ては厳しいなと思っております。 ​​​​​​​​​​​​​​​　　　※その根拠になるキャッシュフロー表です。 　個人的には、一番低いラインで試算した方が無難かと。 しすぎでしょうか。 　　　　遠い昔のお話・・。 ​​​​​​​​​​​​​​​　　　※老後の拡大です。 こんな内容をアップしていく予定なので、 ご興味があればフォローしていただけたら嬉しいです . 　　　　計算に入れておきましょう。 賄うことを考えております。 ②年収の〇倍とかは、家の購入を検討する際の、 計算したらわかると思います。 アドバイスいただければ幸いです。 2019.8.21　新規 メール顧問会員。 住宅ローンを借りて家を買うと、後で述べる要件を充たす場合に住宅ローン控除（住宅ローン減税とも言います）という減税を受けられます。これは住宅ローンの年末残高に応じた控除額が、10年間にわたって所得税から控除される制度です。 　　　　共稼ぎ夫婦であれば、子供が1人2人いても、 これは昇給分についてはどのように捉えた上での 　負担率を考えると生活を圧迫する危険性があります。 力を入れたいときは側にいたいのでは？ 最後に質問まとめると… 　貴方の会社の昇給ラインを基の試算すればイイかと。 　質問の内容を前提にした勝手な試算になりますが、 4980万円の住宅ローンと旦那の奨学金を合わせた約5000万円の借金を返済中です。 32歳夫婦、5歳、3歳、1歳の5人家族。 世帯年収800万円で年間貯蓄200万円達成！ 住宅ローン控除期間が終わったら1000万円の繰り上げ返済が目標です！ 　　　※土地の購入や、建物を取得、等々では、 　但し余裕はない。 　　　　・・だけど、これで終わりでは 行ないました。　 ③返済プラン月10万強、ボーナス加算22万強は ②ローンの試算時に昇給分はどのように考えるのが ​​​​​​​​​​​​​​​　　　※読者の皆さんも、マネをして作ってみよう。 　ほぼ同じ。単にやり繰りの仕方が変わるだけです。 ②ローンの試算時に昇給分はどのように考えるのが ③ボーナス払い有無、バランスは好きにすればイイかと。 ​​​​​​​​​​​​​​​　　　※老後の収入である年金は、 子供に関心がない人ならいけます。 住宅ローン5000万円を借りるには年収いくら以上必要か知りたいと思っていませんか？この記事では、住宅ローン5000万円を借りるなら年収920万円以上必要、夫婦で住宅ローンを組む時の注意点などを解説しています。住宅購入の参考にしてください。 4,000万円の住宅ローンを組んだ場合、いくらの返済が必要でしょうか。金利0.45％で35年、元利金等で借りれば、月々の返済は102,925円です。これ以上に、管理費や固定資産税もかかってきます。返していける年収の目安はいくらでしょうか。 4300万円のマンションを買うために4000万円の住宅ローンを組みました。 妻もパートをしており、Fさんは家計には余裕があると思っていました。 2019.9.13 5,000万円の住宅ローンシミュレーション！ 2.1 返済期間30年の場合の返済額は？ 3 5,000万円の住宅ローンは頭金を用意した方がいい理由. 　　　　いずれにしても、ローン返済の収支の 　　　※マイホーム取得の生活設計の前に、 両方ともフルタイムというのはあまり想像できません… 　一般的でしょうか。 住宅ローン・住まい関連記事まとめ . ファイナンシャル・プランナー事務所。, 《　質問希望？　》　ブログ右「キーワード検索」をどうぞ。 上記のような世帯ですが、新築戸建購入を考えて 　アドバイスいただければ幸いです。 年収800万円で5,000万円の住宅ローンの場合. 　　　※マイホーム取得の資金計画です。 住宅ローンを借入しても返済できなければ意味ありません。住宅ローンで5,000万円を借入して良い人とはどんな人でしょうか。借入後の返済負担額や、借入に必要な年収、審査に通す方法、審査で見られるポイントと対応方法に加え、借入後の返済で失敗しないポイントなどを説明します。 　　　　2 夫婦共合計で12年間：384万円/年 妻と私の職場が遠く、保育園の送り迎えなどは 　　　※現在や、ここ数年の収支だけで 住宅ローンは「年収の5、6倍まで」とよく言いますが、 　 ＞借りることは可能だと思います。ただし、 例えば、5000万円の住宅を購入する際に住宅ローンを結ぶとなると、5000万円以上のお金が必要になります。 住宅ローンでは、印紙税・登記費用・不動産取得税・固定資産税・仲介手数料・修繕積立基金など、さまざまな費用が必要です。 くらいの企業に勤めております。 妻が仕事を続けるのであれば、仕事と子育ての両立に 向けて私も働き方を変えねばとは思っているのですが、 2019.10.10 消費者側に立ち続けて19年目の 自己資金500万 借り入れ5000万の物件は背伸び 　ボーナスに偏りすぎでしょうか？ 私のローン残高がいつ5000万円を切るのかは調べていませんが、とにかく、最初のうちは絶対に. 住宅ローン3000万円からの家計管理. 　　　　キャッシュフローグラフ 　　　　生命保険の清算！は必須事項です。, ​ 貯金1000万　その他 ローンなし 　　　　キャッシュフロー表を作ってみて、 この感覚は正しいでしょうか？ いくらのローンかは現在の家賃・年間貯蓄で 交際費用が少し多く、夫婦合計3〜4万万かかっている 夫婦とも40代半ば、5000万円の住宅ローンは過大？ 皆さんから寄せられた家計の悩みにお答えする、その名も「マネープランクリニック」。今回の相談者は、5000万円借り入れて家を建てる予定ですが、年齢的に借入に不安に感じる40代の主婦の方。 　　　　夫婦の人生を左右する一大事です。 今のところ計画通り順調に返済＆ローン返済用貯蓄が進んでいます。①毎月125,000円返済②毎月住宅ローン返済として、10万貯蓄③住宅ローン返済として、夏ボーナス100万＆冬ボーナス100万貯蓄これを10回やればおおよそ返せるはず。 　　　　左が現役、右が老後。 　　　　アドバイスにはなっていない。, 奥様、教員でしたらお子さんに 　　　　夫婦の一生がどうなっていくか？ 　　　　生命保険は不要なのが当たり前です。 3,ボーナスに頼った返済はオススメしません。 　　　　夫婦の一生を見る作業を行ないたい。 ・・っと。​​​​, 誇りをもって、愚直に、 　　　　以下に、当事務所のメール顧問会員 　　　　1 夫だけ5年間　　：239万円/年 2019.9.13　現状診断。 　　　　マイホーム取得を行ないましょう。 自分たちの生涯が見えるべ。 住宅ローンと年収バランスについて教えて下さい。 　　　※目先の収支がどうか？だけでなく、 　　　※老後の拡大。　（　収入は手取り額です　） 妻は一旦は復帰する予定ですが、 　子育て、老後貯蓄も当然含めて。 妻の収入があれば借入5000万なら返せる範囲かなと メール顧問会員は、指定した月日のみに受付けます。. 　　　　このようなカタチで受け取ります。 2012年に約4500万円へのマンションを購入し、ミックスローンで3950万円の住宅ローンを返済する返済日記です。当初は繰り上げ返済をがんばってとっとと完済してしまうぞ！と思っていたものの意外と大変･･･。みんなの住宅ローンや家計簿で学んだ知識を公開していきます。 中学になると自立心・思春期・反抗期で大変悩みが増えます。 5000～6000万円の住宅購入者の年収はどのくらい？｜住宅ローン・保険板＠口コミ掲示板・評判で、【一般スレ】世帯年収別の生活感の口コミ・評判・価格をチェック。最新価格や販売状況などの情報も満載。新築分譲マンションの口コミ掲示板マンションコミュニティ。 一馬力になっても対応できるローンがよいと思います 老後の貯蓄7000万円以上を目指す意志の弱い主婦。生活全般にかかるお金について考えます。住宅ローン残り1141万円。 https://2018syufu.blogspot.jp/ 二児ママみゆの節約貯金・住宅ローン返済ブログ 2,30歳で年収700万円ならそれなりに大きな企業に 　　　　の事例を紹介します。, 〇メール顧問会員​​のMさん（30代）​​ 　最初の最初の目安。 　　　　一生の見通しが分かってしまいます。 　とりとめのない聞き方ですが、 　子育て、老後貯蓄も当然含めて。 ?」と思います。 ローン・住宅ローンブログの人気ブログランキング、ブログ検索、最新記事表示が大人気のブログ総合サイト。ランキング参加者募集中です（無料）。 - その他生活ブログ ③返済プラン月10万強、ボーナス加算22万強は 　　　　左が現役、右が老後。 妻30歳 年収 600万前後 教員 育休中 泊まりの旅行は年に２回ほど、ほぼ国内。 仕事したい気持ちと子どものそばにいたい気持ちで 車一台所有 2人とも高校まで公立、大学私立想定。 小学校６年間はお友達の関係・勉強系で悩みいっぱい ２歳のイヤイヤ期、５歳の小さな反抗期、小学校入学での 　　　　きちんと生活設計しよう。, ①私の状態で借入5000万は背伸びしすぎでしょうか。 お金を把握 ホーム お金を把握, ブログ 年収500万の住宅ロ… お金を把握 2020.11.07 更新 ｜ 2019.08.30 公開.